Halbjahresabschluss 2011 der Luzerner Kantonalbank

In einem herausfordernden Marktumfeld hat die LUKB ein erfreuliches Halbjahresergebnis 2011 erzielt. Damit hat sich erneut bestätigt, dass die strategische Ausrichtung der LUKB stimmt und ihre breit abgestützte Geschäftspolitik nachhaltigen Erfolg bringt. Dies schätzen auch die Investoren: Seit Anfang Jahr stieg die Anzahl der eingetragenen Aktionäre um gut 1'800 Personen auf über 29'500 Aktionäre.

Zinsengeschäft deutlich besser als 2010
Der Ertrag aus dem Zinsengeschäft hat weiterhin massgeblich zum erfreulichen Halbjahresergebnis beigetragen. Dank der Volumenausweitung und verbesserten Margen bei Neuabschlüssen von Ausleihungen sowie einem stabilen Ergebnis aus dem Bilanzmanagement konnten die LUKB mit 161.3 Millionen Franken ein ausgezeichnetes Zinsergebnis erzielen. Dies trotz sich weiter reduzierenden Passivgeldmargen. Damit übertrifft die LUKB das ebenfalls starke Ergebnis des 1. Halbjahres 2010 um 2.9 Millionen Franken bzw. 1.9 %.

Kommissions- und Handelsergebnis: Abnahme auf tieferem Niveau
Die Erträge des Kommissions- und Handelsgeschäfts bewegen sich u.a. infolge der im Vorjahr ab Juli 2010 abgebauten Kundenvolumina im grenzüberschreitenden Geschäft auf tieferem Niveau. Da sich die zurzeit angespannte, unsichere Lage negativ auf das Vertrauen der Anleger in die Finanzmärkte auswirkt, sind auch die Kundenaktivitäten im Bereich Börsenhandel schwach ausgefallen. Dies hat die Erträge des Kommissions- und des Handelsgeschäfts ebenfalls beeinflusst. Im Kommissionsergebnis resultiert gegenüber der Vorjahresperiode ein Rückgang um 11.8 % auf 43.9 Millionen Franken und im Handelsgeschäft ein solcher von 17.0 % auf 12.1 Millionen Franken.

Kosten im Griff
Freude bereitet Bernard Kobler das sehr erfolgreiche Kostenmanagement der LUKB: "Obwohl das Geschäftsvolumen der LUKB stetig steigt, haben wir den Geschäftsaufwand um 5.1 % unter den Vorjahreswert senken können. Sowohl der Personalaufwand (minus 6.1 %) als auch der Sachaufwand (minus 3.8 %) haben zu diesem erfreulichen Resultat beigetragen." Einen wesentlichen Anteil daran hat die im September 2010 erfolgte Fusion mit der ehemaligen Tochtergesellschaft Adler Privatbank. Weitere Faktoren, die sich positiv auf die Entwicklung des Geschäftsaufwandes ausgewirkt haben, sind die Effizienzsteigerung, ein saisonbedingt tieferer Personalbestand sowie gesunkene IT-Kosten.

Unternehmensgewinn nach Steuern: leichte Zunahme
Mit einem Unternehmensgewinn nach Steuern von 86.7 Millionen Franken übertrifft die LUKB das Vorjahresergebnis um 0.6 Millionen Franken bzw. 0.7 %. Da die LUKB – wie bereits vor einiger Zeit angekündigt – ihre Zuweisung an die Reserven für allgemeine Bankrisiken weiter reduziert hat, resultiert ein Konzerngewinn von 77.1 Millionen Franken. Das sind 3.8 Millionen Franken bzw. 5.1 % mehr als im ersten Semester 2010.

Unangefochtene Marktführerschaft bei den Kundenausleihungen
Im ersten Halbjahr 2011 hat die LUKB ein Ausleihungswachstum von netto 1.364 Milliarden Franken auf 22.0 Milliarden Franken erzielt. Das entspricht einer Zunahme von 6.6 % gegenüber dem Jahresende 2010. Diese Zahl ist stark durch Sonderfaktoren beeinflusst, die am 5. Juli 2011 bereits wieder abgebaut waren. Ohne diese Sonderfaktoren weist die LUKB ein Netto-Ausleihungswachstum von 3.8 % aus. "Trotz Preissteigerungen auf dem Immobilienmarkt Luzern, vor allem in der Stadt, der Agglomeration, den Seegemeinden und entlang der Verkehrsachsen schätzen wir das Preisniveau im Vergleich mit anderen Regionen als nach wie vor moderat ein. Eine generelle Überhitzungstendenz in unserem Marktgebiet ist für uns aktuell nicht sichtbar", erklärt Bernard Kobler.

Weiterhin gute Risikosituation
Die Risikosituation bei den Ausleihungen präsentiert sich nach wie vor gut. Dies zeigt sich anhand der Position Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste: Sie befindet sich mit 6.1 Millionen Franken unverändert auf einem sehr tiefen Niveau. "In dieser Zahl spiegelt sich einerseits die gute Verfassung der regionalen Wirtschaft und anderseits die Qualität unseres Kreditrisikomanagements", berichtet CFO Marcel Hurschler. Dass die LUKB bei der Kreditvergabe auf Sicherheit und Nachhaltigkeit setzt, zeigt sich auch deutlich am Bestand notleidender Kredite (Non Performing Loans): Dieser beträgt 77.2 Millionen Franken, was lediglich 0.35 % der Kundenausleihungen entspricht.

Normalisierung beim Nettoneugeld
Im ersten Semester 2011 verzeichnete die LUKB einen Nettoneugeldzufluss von 87 Millionen Franken. In dieser Zahl sind die Ende 2010 angekündigten Saldierungen von Positionen in der Höhe von 320 Millionen Franken, die im Zusammenhang mit der Integration der Adler Privatbank in die LUKB stehen, bereits abgezogen. Per Ende des ersten Halbjahres 2011 beträgt das verwaltete Kundenvermögen der LUKB 25.1 Milliarden Franken. "Nach Rekordzuflüssen in den vergangenen Jahren hat sich die Wechselwilligkeit von Bankkunden wieder normalisiert", kommentiert Bernard Kobler die Entwicklung des Nettoneugeldzuflusses.

Schliessung Private Banking-Vertretung in Chiasso
Im Rahmen der bereits im vergangenen Herbst begonnenen Straffung und Vereinfachung der Private Banking-Vertriebsstruktur wird die LUKB ihre Vertretung in Chiasso schliessen. Mit diesem Schritt kann sie ihre Kräfte gezielter für den Ausbau der Geschäftstätigkeit im deutschsprachigen Raum einsetzen. Drei Mitarbeitende des Private Banking-Teams in Chiasso werden im Herbst 2011 zur Banca dello Stato del Cantone Ticino (BancaStato) wechseln. Es wird keine Entlassungen geben. Die LUKB geht davon aus, dass der grösste Teil ihrer Chiasso-Kunden ebenfalls zur BancaStato wechseln wird.


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Luzerner Kantonalbank Pilatusstrasse 12 Postfach 6002 Luzern Tel. 0844 822 811 Fax 041 206 22 90 info@lukb.ch

--- ENDE Pressemitteilung Halbjahresabschluss 2011 der Luzerner Kantonalbank ---

Die im Jahr 1850 gegründete Luzerner Kantonalbank (LUKB) ist die bevorzugte Bank der Luzernerinnen und Luzerner. Kundennähe und Leistungsfähigkeit haben die LUKB zur unbestrittenen Marktführerin im Kanton Luzern gemacht.

Rund 60 Prozent aller Luzernerinnen und Luzerner unterhalten in irgend einer Form eine Geschäftsbeziehung zur Luzerner Kantonalbank. Die LUKB verfügt über Staatsgarantie.

Als klassische Universalbank bietet die Luzerner Kantonalbank sämtliche Dienstleistungen einer modernen Bank an. Sie geniesst das Vertrauen der Luzernerinnen und Luzerner, hat sich im Private Banking auch international einen Namen für integrale Vermögensberatung geschaffen und ist eine anerkannte Partnerin für kleine und mittelgrosse Unternehmen (KMU) im Kanton Luzern.

In Zusammenarbeit mit der LKB Expert Fondsleitung AG bietet die Luzerner Kantonalbank vier erfolgreiche eigene Anlagefonds an: die LKB Expert-Fonds. Mit Vertretungen in Basel, Zürich und im Tessin ist die Luzerner Kantonalbank zudem an wichtigen Private Banking-Standorten in der Schweiz präsent.

  Luzerner Kantonalbank AG (Firmenporträt)

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