Graubündner Kantonalbank: Jahresabschluss 2011 - Wiederum starkes Geschäftswachstum bei konstantem Gewinn

«Unsere Strategie stellt die Ansprüche von Kunden, Investoren, Mitarbeitenden und Öffentlichkeit ins Zentrum. Sie hat sich gerade in einem schwierigen Umfeld bewährt», kommentiert Bankpräsident Hans Hatz das Geschäftsergebnis der Graubündner Kantonalbank.

«Das starke Wachstum spricht für unsere erfolgreiche Positionierung als führende Bank in Graubünden. Gleichzeitig bestätigt es unsere Konzernstrategie, die mit einem starken Private Banking über Graubünden hinausgreift», stellt CEO Alois Vinzens fest.

Neugeldzufluss wiederum ausserordentlich
Das Kundenvermögen erhöhte sich insbesondere dank erfolgreicher Neukundenakquisitionen auf CHF 27.4 Mrd. Der ausgewiesene Neugeldzufluss von CHF 1'408.3 Mio. oder +5.3% ist vor dem Hintergrund der aktuellen Herausforderungen des Finanzplatzes Schweiz ausserordentlich. Die Ausrichtung der GKB als Anlagebank unter Einbezug der Bankbeteiligungen an der Private Client Bank AG und der Privatbank Bellerive AG in Zürich ist ein wesentlicher Erfolgsfaktor. Das Wachstum bei den Kundenausleihungen (+5.0%) wurde gleichermassen von den Privat- und Geschäftskunden positiv beeinflusst. Das starke Wachstum bei den Hypothekarausleihungen von 6.8% auf 11.8 Mrd. erreichte die Bank trotz punktueller Verschärfung der Kreditpolitik.

Bruttoertrag gehalten
Die Zunahme im Zinsengeschäft stabilisierte mit +3.5% den Bruttoertrag der Bank. Die Nutzung von Marktopportunitäten kompensierte die Ertragsausfälle durch tiefere Geld- und Kapitalmarktzinsen. Der Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft sank aufgrund des geringeren Anlagevolumens und rückläufigen Wertschriftentransaktionen um 5.3%. Die Währungsturbulenzen beflügelten das Handelsgeschäft (+38.4%), indem Sorten- und Devisentransaktionen von Kundenseite stark zunahmen. Der übrige ordentliche Erfolg (- CHF 8.9 Mio.) verfehlte das Vorjahresergebnis wegen marktbedingten Verlusten und Wertkorrekturen auf den Finanzanlagen Wertschriften (- CHF 6.7 Mio.).

Produktivität bleibt sehr hoch
Der Geschäftsaufwand reduzierte sich leicht um -0.2%. Effizienzsteigerungen begründen den leichten Kostenrückgang. Die Cost/Income-Ratio zuzüglich Abschreibungen wurde damit klar unter 50% (CIR II: 49.1%) gehalten.

Leichte Steigerung des Bruttogewinns auf CHF 208.9 Mio.
Der Bruttogewinn erhöhte sich leicht auf CHF 208.9 Mio. Die Geschäftsabschlüsse der Kunden gaben bislang keine Hinweise auf erhöhte Risiken bei den Kundenausleihungen. Die minimale Bildung von Wertberichtigungen und Rückstellungen (Nettobildung: CHF 1.1 Mio.) begründet sich aus Abwicklungsrisiken und vertraglichen Verpflichtungen. Der sehr tiefe Bestand an Positionen ohne regelmässige Zins- und Amortisationsleistungen (Non Performing Loans) lassen zudem in naher Zukunft keinen markanten Anstieg der Kreditausfälle erwarten. Nach Zuweisung an die Reserven für allgemeine Bankrisiken von CHF 34.1 Mio. blieb der ausgewiesene Konzerngewinn bei CHF 153.4 Mio. nahezu stabil.

Strategische Zielwerte erreicht
Die GKB übertraf die strategischen Zielwerte betreffend Produktivität (49.1%) und Wachstum (Net New Money: CHF 1‘408 Mio., +5.3%). Der absolute Zielwert bei der Rentabilität (10.0% ROE) wurde mit 9.6% knapp verfehlt. Im Vergleich zu einer risikogerechten Entschädigung wurde trotzdem eine Überrendite erzielt.

Eigenkapitalausstattung: BIZ Tier 1 Ratio überdurchschnittlich
Mit einer Eigenkapitalquote von 11.4% verfügt die GKB über eine überdurchschnittlich hohe finanzielle Stabilität. Die BIZ Tier 1 Ratio von 17.3% besteht vollständig aus hartem Kernkapital (einbezahltes Eigenkapital und zurückbehaltene Gewinne). Die Bank ist auch bei einer Verschärfung der Eigenmittelvorschriften sehr gut gerüstet.

Unveränderte Dividende
Die Gewinnverwendung (Stammhaus) blieb aufgrund des identischen Gewinnes, der Pay-out- Ratio und der Erwartung eines anspruchsvolleren Umfeldes unverändert. Die Dividende beträgt weiterhin CHF 38.00. Die Payout Ratio beträgt wiederum 51.7% und liegt damit in der angestrebten Bandbreite von 50 bis 60%. Der Kanton Graubünden darf wiederum mit einer Ausschüttung von über CHF 85 Mio. rechnen (abhängig vom gehaltenen PS-Bestand per 1. März 2012). Die Zuweisung an den Beitragsfond beträgt weiterhin CHF 2.0 Mio. Aus diesem Fonds werden jährlich ausserhalb der Sponsoringaktivitäten nichtkommerzielle Projekte aus den Bereichen Kultur, Gemeinnütziges, Sport, Wirtschaft und Tourismus sowie Gesellschaftliches im Kanton unterstützt.

Anspruchsvolles 2012
Die GKB erwartet für 2012 ein realwirtschaftlich anspruchsvolles Umfeld mit weiterhin beachtlichem Risikopotenzial. Die Bank erwartet für 2012 ein operatives Ergebnis von CHF 200 Mio. Das Wachstum wird im erwarteten Umfeld geringer ausfallen.


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--- ENDE Pressemitteilung Graubündner Kantonalbank: Jahresabschluss 2011 - Wiederum starkes Geschäftswachstum bei konstantem Gewinn ---

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Mit einer umfassenden Dienstleistungspalette, attraktiven Arbeitsplätzen, einem fortschrittlichen Weiterbildungsangebot und einem ausgewogenen Value Management trägt sie den Bedürfnissen von Kunden, Mitarbeitenden, Investoren, Eigentümern und Öffentlichkeit Rechnung.

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