CapitalFund eaZy: la soluzione semplice per l’assicurazione sulla vita di Zurich

Semplice, efficiente, flessibile e finanziabile con premi bassi, così Yvonne Lang Ketterer, CEO Zurich Compagnia di Assicurazioni sulla Vita, descrive Capital Fund eaZy, la nuova assicurazione sulla vita di Zurich Svizzera abbinata a fondi d’investimento ed esente dall’imposta sul reddito. Si tratta di una soluzione ideale per i clienti che desiderano investire per la prima volta nella previdenza privata. Uno studio commissionato da Zurich Svizzera ha dimostrato che al momento di stipulare un’assicurazione sulla vita il 36 percento della clientela sceglie una soluzione legata a fondi d’investimento. Il vantaggio decisivo rispetto alle tradizionali assicurazioni sulla vita è l’equilibrio tra il rischio calcolato e la prospettiva di conseguire a lungo termine un rendimento interessante. Gli assicurati fanno pertanto dipendere la loro scelta da motivazioni equamente divise tra il rendimento previsto e la trasparenza del rischio*. In confronto con il mero risparmio praticato con i fondi d'investimento, CapitalFund eaZy offre una copertura assicurativa supplementare: il rischio di incapacità al guadagno è generalmente coassicurato. Di conseguenza, al verificarsi di un grave evento Zurich Svizzera si assume i premi rimanenti e l’obiettivo individuale di risparmio viene in tal modo comunque raggiunto.

Nessun esame approfondito dello stato di salute Per CapitalFund eaZy non è richiesto un esame approfondito dello stato di salute. Per beneficiare della copertura assicurativa basta la conferma di una dichiarazione sullo stato di salute. L'impostazione semplice e l'agevole presentazione della proposta permettono una gestione altamente standardizzata, con conseguenti minori spese amministrative per il cliente. CapitalFund eaZy vanta in tal modo un ottimo rapporto prestazione/prezzo ed è finanziabile attraverso contributi mensili bassi. Con il pagamento mensile del premio, in sede di acquisto di quote di un fondo di investimento, i clienti si beneficiano inoltre dell’effetto del prezzo medio, evitando in tal modo il rischio di investire il premio annuo in un momento poco favorevole.

Maggiore flessibilità grazie a contributi supplementari e pausa dei premi Nonostante la struttura semplice ed efficiente, CapitalFund eaZy permette un alto grado di flessibilità. A seconda della situazione personale, in ogni momento è possibile aumentare la copertura assicurativa, versare un contributo supplementare nella polizza del pilastro 3a, oppure sospendere il pagamento dei premi. «CapitalFund eaZy tiene conto in maniera mirata delle esigenze dei clienti che non hanno ancora stipulato una previdenza privata. Con questa soluzione non dovete rinunciare né alla vostra indipendenza né a possibilità di ampliamento futuro», afferma Yvonne Lang Ketterer. «I giovani apprezzano in maniera particolare questa flessibilità, poiché la loro vita è soggetta a cambiamenti: un soggiorno linguistico all'estero, un perfezionamento professionale o la formazione di una famiglia». Se la situazione finanziaria cambia, è possibile versare un contributo supplementare flessibile nel pilastro 3a, oppure introdurre una pausa (della durata da un anno a tre anni) dei premi, senza perdere la copertura assicurativa. Successivamente il processo di risparmio può essere ripreso, senza alcun problema. CapitalFund eaZy può essere stipulata sia nell’ambito della previdenza vincolata (pilastro 3a) che della previdenza libera (pilastro 3b), secondo le esigenze individuali del cliente.

* I dati sono tratti dallo studio quantitativo «Kaufentscheidungsprozess Lebensversicherung» («Processo decisionale inerente all’acquisto di assicurazioni sulla vita»), condotto da GfK Switzerland AG nel marzo 2009 su incarico della Zurigo Compagnia di Assicurazioni SA.

Zurigo Compagnia di Assicurazioni SA (Zurich Svizzera) gestisce le attività della clientela aziendale e privata di Zurich Financial Services Group in Svizzera e nel Principato del Liechtenstein. È annoverata fra le maggiori compagnie assicurative svizzere ed è presente sul mercato con i nomi Zurich e Zurich Connect.

Zurich Financial Services Group (Zurich) fornisce servizi finanziari a nucleo assicurativo e dispone di una rete globale di sedi e filiali situate in Nordamerica e in Europa nonché nell'rea asiatica del Pacifico, in America Latina ed in altri mercati. Fondato nel 1872, il Gruppo ha la propria sede centrale a Zurigo in Svizzera. Si avvale di circa 60.000 collaboratori dedicati ad una clientela dislocata in oltre 170 paesi.

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